在金融风险防控新形势下，工行安康江北支行坚守金融安全底线，通过完善客户管理、深化教育培训、健全责任机制三大抓手，构建全方位反洗钱防御体系，全力护航金融环境健康发展。

一、精细管理，把好风险源头关。严格落实客户身份识别要求，在开户及业务办理环节，通过证件验证、交易目的审核及资金来源追溯等手段，确保客户信息真实完整。对高风险客户实施分级管控，采取加强型尽调、定期回访等措施，并建立对公客户、大额交易客户的专项监测台账，实现风险精准画像。同时依托智能系统实时监测交易动态，结合人工分析核查，确保异常交易早发现、早预警。

二、分层培训，增强风险防控合力。采取“线上+线下”模式，通过专题学习、案例研讨、情景模拟等形式，常态化开展反洗钱政策解读、可疑交易分析等培训，提升员工风险识别能力。同时加强公众宣传教育，利用厅堂微沙龙、进企入户等渠道及宣传折页等方式普及反洗钱法规，筑牢群防群治防线。

三、机制保障，拧紧责任链条。该行通过细化各岗位反洗钱履职清单，编制标准化操作指引，确保业务全流程规范操作。并建立以运营主管为枢纽，柜面、客户经理等多岗位协同的联防机制，严格执行“一核验、二比对、三确认”操作规范，严把业务审核关。同时，定期开展自查自纠与专项督导，通过“考核评价-问题通报-整改提升”闭环管理，推动反洗钱责任落地见效。

文/杨光婷 编辑/陈国伟