近日，农行江苏苏州长三角一体化示范区分行（以下简称“农行江苏苏州示范区分行”）汾湖支行成功堵截一起的黄金诈骗，为客户挽回近16万元的经济损失。

几周前，该客户在社交平台结识一名“好友”，对方声称有一种“稳赚不赔”的黄金投资方法，指示其通过农行掌银购买黄金，并按指定地点填写收货地址，表示黄金到货后能以远高于购买价的价格帮助其转卖，从中赚取高额差价。

面对高额回报的诱惑，该客户未深入思考，便按照对方要求完成了黄金购买和寄送操作。幸运的是，这起异常交易引起了汾湖支行工作人员的注意。在详细了解情况后，网点当即判断这是一起电信诈骗，迅速启动应急处置机制，一方面，网点工作人员立即查看黄金物流信息，追踪货物运输状态，确认快件尚未送达诈骗分子指定地址；另一方面，紧急与上级行联系，详细汇报事件经过及疑点，申请协助拦截快件。多方紧密协作下，物流公司及时将快件拦截，避免客户财产落入诈骗分子手中。

近年来，互联网金融的快速发展，各类诈骗手段也层出不穷，严重威胁消费者的资金安全。为切实守护百姓“钱袋子”，农行江苏苏州示范区分行积极主动构建长效防控体系。

一是强化内部风控，持续完善交易监测模型，针对多种风险行为设置预警机制，定期开展风险培训和模拟演练，提升员工风险识别与应急处置能力。二是深化外部宣教，组织青年员工组建“金融安全宣讲团”，走进苏州永鼎医院、苏州高铁南站等人员密集区域，通过案例讲解、现场答疑、发放宣传手册等形式，普及电信网络诈骗、医保账户安全、手机银行防护等知识。三是聚焦群众需求，围绕工资理财、贷款政策、转账汇款防骗要点等热点内容，开展定制化宣讲，切实帮助不同群体提升风险防范意识，筑牢全民反诈“防火墙”。

未来，农行江苏苏州示范区分行将持续优化风险防控体系，创新金融知识宣教形式，用专业服务为客户财产安全保驾护航，为营造安全、健康的金融环境贡献农行力量。