目前，由省委依法治省办主办、荆楚网（湖北日报网）承办的湖北省2026年度法治惠民惠企实事项目宣传展示活动正在进行中，旨在深入学习宣传贯彻习近平法治思想，推进法治惠民惠企办实事工作，服务和保障湖北高质量发展。

活动期间，荆楚网开设网络专栏进行集中展示。今日推介的实事项目是湖北省供销合作总社报送的湖北银丰集团项目“抓实全链条风险防控 筑牢大宗商品供应链合规经营防线”。

为深入推进依法治企，落实合规经营总体要求，湖北银丰集团坚持将法律风险防控嵌入业务全链条，聚焦货权管控、客户授信管理、合同履约监督三大核心业务环节，健全“事前准入把关、事中监督检查、异常及时处置”的风控体系，切实防范货权灭失、坏账及违约损失，全面提升供销供应链业务风险控制能力。

严格货权全链条控制，防范供应链业务核心风险

货权控制是供应链贸易业务的核心，公司建立仓库准入、单据核查、库存抽查三位一体的货权管控机制。

严格准入，开展前置尽调。对拟合作仓库实行准入制，由风控与业务部门联合调查，重点核查主体资格、场地权属、仓储资质及涉诉失信情况，实地踏勘评估硬件条件与保管能力，未通过尽调者一律禁入，从源头规避仓储主体不合规带来的货权风险。

审计部门开展定期盘库检查，确保货实相符

规范流转，常态核查单据。业务部门完整留存入库、出库及货权转移确认等全套书面凭证，风控部门定期开展专项抽查，保障货权取得与交付手续合法合规。

实地盘点，突击抽查库存。突破单一书面审核局限，采取定期盘点与突击抽查相结合的方式，核对账面与实物数量。重点排查账实不符、货权归属不明等隐患，牢牢守住货权安全底线。

推行客户授信白名单管理，防范应收账款债务风险

针对先款后货采购和先货后款销售业务，全面推行客户授信白名单制度，从源头防控应收债务风险。

严格准入审查。全面收集客户工商、财务、涉诉及失信等信息，经业务、风控双重审批，仅将符合条件的客户纳入白名单，严禁向白名单外客户开展信用业务。

强化刚性管控。明确信用业务准入门槛，将先款后货采购、先货后款销售业务严格限定在白名单范围内，坚决杜绝违规操作。

实施动态淘汰。建立授信动态评估淘汰机制，定期复盘客户履约及经营状态。对出现逾期付款、多次违约或重大风险隐患的客户，果断移出白名单并暂停信用合作。

集团法务部门对第三方仓库开展尽职调查工作

强化合同履行跟踪检查，做好风险前置处置

建立合同履约全周期跟踪与异常处置机制，确保风险前置、处置敏捷。

前置提醒防逾期。在合同履行期限即将届满前，由风控部门梳理待履行事项并告知业务经办人，提醒客户按期履行付款、提货等义务，推动合同按约落地。

敏捷处置控损失。一旦发现逾期付款、拒绝提货、不追加保证金等异常情形，第一时间督促业务人员履行催告、证据固定、货物处置等程序，及时采取发函、止损等措施，防止风险发酵与损失扩大。

闭环管理强意识。将履约跟踪与异常处置纳入业务考核，强化业务人员证据意识与风控意识，避免因处置滞后引发诉讼纠纷，切实防范因管控缺位造成的直接经济损失。

通过落实全链条风控举措，湖北银丰集团风险防控成功由“事后维权”向“事前预防、事中管控”转型。仓储合作风险从源头得到把控，近一年未发生货权失控事件。二是信用风险有效隔离；授信白名单动态运行机制成效显著，应收账款逾期苗头得以及早识别，新增坏账风险显著下降；履约质效大幅提升，因履约管控缺位造成的直接违约损失大幅降低，为公司供应链业务的高质量发展提供了坚实的法治保障。

（项目单位：湖北银丰集团）